據報告統計，私人銀行客戶的財富來源正在從“以創辦公司獲利為主”，轉向“投資金融市場獲利”。調研結果顯示，47%受訪客戶的主要財富來自于辦理實業公司，在目前的高凈值客戶格局中，企業主仍舊占據較主流的地位，而25%的受訪客戶的主要財富來自于金融市場(見圖2)。據波士頓咨詢2012年發布的《2012年中國財富報告》中指出，當年，58%的私人銀行客戶主要財富來自于實業公司，而投資金融市場的比例僅為11%。

　　可以看出，通過“辦實業”掙錢的高凈值客戶相比2012年減少11%，而通過“金融投資”掙錢的高凈值客戶相比2012年增加了14%。這意味著，目前，私人銀行客戶的財富來源仍然主要來自于創辦實業公司，但通過金融投資來獲取財富的人的比重正在不斷增加。

　　“究其原因，這樣的變化主要源自二級市場特別是股票市場從去年開始至今年年中的一路走熱，吸引了較多投資人并創造了相當的收益。”何大勇表示。

　　何大勇分析稱，私人銀行客戶的投資領域由儲蓄、固定收益類產品(含有類固收類的信托產品)及房地產投資，逐漸向二級市場、現金管理類、信托、PE/VC等多元領域拓展；相較于2012年的客戶調研結果，在客戶持有的投資資產類別中，股票從第6位一躍成為最受客戶關注的投資產品。

　　調研結果顯示，平均每位受訪者覆蓋近4個不同的投資領域；約65%受訪客戶投資于股票市場，約61%和56%的受訪客戶分別投資于現金管理類和固定收益類產品。除此之外，42%的受訪客戶投資于信托產品，也主要由于其“剛性兌付”的特性，可滿足客戶實現保值和穩定增值的需求。

　　同時，可投資資產大于3000萬的高凈值客戶將股票、信托和房地產作為最主要的投資手段，對于現金管理類和固定收益類產品的熱度較其他客戶而言更少一些，主要是因為高凈值客戶在財富積累有相當量的前提下，愿意積極尋求其他風險與收益率稍高的替代產品

　　調研結果顯示，68%的受訪客戶愿意承擔一定風險，較2012年的客戶調研結果有大幅增長；另有14%的客戶風險容忍度較強，愿意承受較大風險，也接受“高回報意味著可能要承擔較高風險”的想法。受訪客戶中，47%和40%的客戶分別配置了中等和高等風險產品；相較于可投資資產在600萬~3000萬之間的客戶，可投資資產大于3000萬元的高凈值客戶在中高風險產品的配置上更為激進，持有30%及以上比例中等和高等風險產品的客戶占比分別為41%和48%。

　　何大勇稱，展望高凈值人群下一年的投資規劃，股票仍是未來最受關注的熱點投資方向，信托、固收和現金管理類等領域的關注度將持續，私募類基金將會成為近期新興熱點。

　　報告顯示，擁有家室的高凈值客戶占比較高，84%的受訪客戶已婚且育有子女，10%已婚未有子女，財富傳承因而成為客戶較為關注的一大領域。

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