男子周某某因早年在以色列打工,所以對國家外匯管理規定非常了解。他知道,務工人員的打工收入每年帶到國內的資金只有5萬美元的限額,要帶回額外的資金則要支付相關費用。于是,他自2011年以來,便開始了在以色列收集外幣并與國內從事地下錢莊的池某、田某等人相互勾結,通過收取傭金、賺取外匯兌換差價和通過黑市交易等手段謀取不法利益。

　　《法制日報》記者今天從江蘇省泰州市公安局獲悉,該局經偵部門成功偵破了一起特大地下錢莊案,抓獲犯罪嫌疑人周某某、徐某、池某等23人,依法凍結涉案資金3.8億元,涉案資金總額逾300億元。據了解,該案涉及全國各地的銀行賬戶1100多個,全案累計涉及收款賬號多達1萬余個,涉及人員達4000余人。

　　5個月交易3000余萬元

　　可疑賬戶納入警方視線

　　2016年7月20日,人民銀行泰州中心支行在日常監管工作中發現,中國銀行客戶王某的賬戶在5個月的時間內發生交易306筆,累計金額3073萬元。其中49筆收入1589萬余元,支出1484萬余元,且屬于“快進快出”的狀況。隨即,該中心支行向泰州市公安局經偵支隊移送了“關于王某可疑交易的調查報告”。

　　泰州市公安局經偵部門受理后經過初查發現,王某賬戶中的資金主要來源為周某、張某等人的跨行網銀轉入,交易對象相對集中。并且,資金轉入后,立即分別轉給了江蘇、寧夏、福建等地的200多個個人賬戶。

　　“我們從這些資金賬戶集中轉入、分散轉出,且借貸資金基本相當的情況進行分析發現,這些賬戶過渡性質的特點十分明顯,這是地下錢莊運作的典型特征。”泰州市公安局經偵支隊支隊長吳國華介紹說。

　　8月3日,泰州市公安局經偵支隊對“8·03”非法經營案正式立案,并抽調精干力量成立了專案組實施專案偵查。

　　將外幣帶回國兌換成人民幣

　　萬余賬戶四千余人參與洗錢

　　警方通過對周某、張某等人資金賬戶信息展開分析研判發現,周某、張某等人都是“掛名”賬戶,并不是本人使用,其實際控制人系泰州市姜堰區女子徐某。

　　“我們圍繞2011年以來匯入本省的一二級賬戶和涉及全國的一二級賬戶展開了偵查,涉及賬戶和人員之多令人震驚。”泰州市公安局經偵支隊金融大隊副大隊長生志峰介紹,該案僅涉及江蘇省的一二級賬戶就達500多個,全國的一二級賬戶1100多個,全案累計涉及收款賬戶則多達1萬余個,涉及人員達4000余人,大多數人的賬戶則控制在核心的幾個人手中,警方梳理賬戶數據近20萬條。

　　偵查發現,徐某的丈夫周某某與他人在以色列專門收集境外務工人員的外幣收入,后將外幣支付給福建人池某,隨即,池某將外幣轉入寧夏人田某的外幣賬戶,田某將外幣折算成人民幣之后,再將資金轉入池某控制的人民幣賬戶,池某收到田某的人民幣資金后再轉入徐某控制的賬戶。最后,徐某將轉入的人民幣資金進行分解,再分別轉給全國各地的收款人(在以色列打工人員制定的賬戶)。

　　警方查明,該案涉及江蘇對公和個人資金賬戶總額達150億余元,而徐某等人控制賬號的相關資金往來達70億余元。

　　“徐某控制的資金分解有兩種方式,一是小額分散轉給全國各地的收款人,二是集中轉給下一級‘批發商’(二級收集外幣者)分解資金。資金運轉的所有環節猶如一個龐大的地下銀行,但是卻完全繞開了外匯監管部門。”生志峰介紹說。

　　偵查至此,一個長期從事非法經營地下錢莊的組織架構和人員身份已經查清。

　　抓獲23人凍結資金3.8億

　　組織架構及分工難以確定

　　警方查明,這是一個有組織的非法經營團伙。其中,福建人池某等人和寧夏人田某等人均在廣州市區暫住。警方通過細致偵查,最終鎖定了全國范圍內的涉案50萬元以上的2358個資金賬戶。然而,該案的主要犯罪嫌疑人,即在以色列負責外幣收集的周某某卻在境外。

　　10月初,偵查人員獲悉周某某即將回到國內,立即圍繞其展開工作。至11月初,各項準備工作已經就緒,收網時機趨于成熟。

　　11月17日,在公安部、江蘇省統一指揮下,專案組在江蘇、福建、廣東、寧夏等地同時展開涉案人員抓捕、資金凍結等集中收網行動。收網行動中,警方共計抓獲涉嫌非法經營的涉案人員23名,凍結資金3.8億余元,涉案金額逾300億元。

　　至此,“8·03”非法經營案歷經泰州警方3個多月艱苦細致的偵查,成功告破,為國家經濟安全消除了一大隱患。

　　據生志峰介紹,該團伙的周某某、池某等人均具有較明顯的家族式作案特點。主要犯罪嫌疑人周某某早年在以色列打工,對國家外匯管理規定非常了解。他知道,務工人員的打工收入每年帶到國內的資金只有5萬美元的限額,要帶回額外的資金則要支付相關費用,便從中發現了“商機”。

　　于是,周某某自2011年以來便開始在以色列收集外幣并與國內從事地下錢莊的池某、田某等人相互勾結,通過收取傭金、賺取外匯兌換差價和通過黑市交易等手段牟取不法利益。

　　據了解,在此次打擊行動中,盡管資金流轉環節、確定銀行卡持有人和實際使用人以及明確他們的身份困難重重,更重要的是,難以確定不法團伙的組織架構和內部分工。但是,偵查人員通過對資金流和上線、下線的層層追蹤,綜合采取多種偵查方法,最終明確了全案的資金流向、人員分工、組織架構和人員身份,對該非法經營團伙從境外收集外幣、境內收購、兌換、分解所有環節都實施了有力打擊。

　　目前,周某某等7名犯罪嫌疑人已被依法采取刑事強制措施,相關案件還在進一步審理之中。

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